Revizuirea situațiilor fondului mutual de sfârșit de an

• Mai 16, 2024

Deși poate părea mai mult „de lucru”, revizuirea situației de fonduri reciproce la sfârșitul anului este extrem de benefică din perspectiva planificării financiare. La nivel macro mai larg, revizuirea declarației de fond mutual pentru sfârșitul anului vă poate ajuta să vă clarificați și să vă organizați obiectivele de investiții. La nivel micro mai complex, declarația de fond mutual pentru sfârșitul anului servește ca o cronologie excelentă. Puteți identifica punctele tari și slăbiciunile planului dvs. de investiții prin măsurarea „progresului” dvs. exact măsurat în „dolari și cenți”.

Înainte de a începe o revizuire a situației de fond mutual mutual de sfârșit de an, poate doriți să adunați o copie a raportului anual al fondului, prospectul fondului mutual și declarațiile fondului din ultimii 2-4 ani pentru referință rapidă. În calitate de investitor, este posibil să fiți dornici să comparați performanța ultimului trimestru și anul trecut pe un interval de timp istoric (de exemplu, în ultimii 3 ani) pentru a obține o analiză mai detaliată a investiției fondului. performanţă.

Declarațiile fondului mutual conțin informații standard (cu unele diferențe minore) prezentate într-un format ușor de citit. De obicei, primul lucru pe care mulți dintre noi ne dorim să îl facem este să ne uităm la soldul de la sfârșitul anului. Dacă ne place numărul, s-ar putea să nu ne deranjăm să citim restul enunțului! De ce, până la urmă, am făcut bani! Dacă suntem dezamăgiți de echilibru, atunci am putea fi mai înclinați să facem mai multe cercetări. Indiferent, este încă prudent să petrecem ceva timp pentru a citi și studia întreaga afirmație. Există informații specifice care prezintă o relevanță deosebită:

1. Valoarea netă a activului fondului.

2. Soldul sau valoarea de început.

3. soldul final al acțiunilor.

4. Dividendele reinvestite.

5. Câștiguri de capital reinvestite (pe termen scurt și pe termen lung).

6. Contribuții suplimentare.

7. Soldul final sau valoarea.

8. Modificarea valorii investiției dvs. (plus sau minus).

9. Defalcarea activelor totale de investiții (de exemplu, fonduri mutuale) exprimată sub formă procentuală. Aceste procente se referă la mărimile relative ale diferitelor fonduri (sau produse) din portofoliul dvs. și indică gradul de diversificare.

10. Baza de costuri pe acțiune.

11. Dividende impozabile.

12. Câștiguri impozabile pe termen scurt și pe termen lung.

13. Transfer de acțiuni (și taxe, dacă este cazul).

14. Retrageri (și taxe, dacă este cazul).

15. Taxe de vânzare (dacă este cazul).

Săpând mai adânc în declarație

După ce ați citit declarația, pot fi anumite elemente de bază pe care veți dori să le analizați mai în profunzime pentru a măsura progresul individual. Mulți investitori noi și, în mod surprinzător, chiar și unii investitori destul de experimentați, sunt fixați excesiv pe valoarea activului net al fondului mutual. Urmărirea mișcării valorii nete a activului net al fondului poate deveni o activitate obsesivă pentru unii investitori. Evident, valoarea activului net are o importanță primordială. Cu toții dorim ca valoarea activului net să crească (cine nu?). Cu toate acestea, numărul de acțiuni pe care unul le deține este la fel de important. Crearea numărului de acțiuni în cont contribuie la creșterea efectului de levier. Teoretic, pe măsură ce numărul de acțiuni crește, la fel și suma în termeni de dividende reinvestite și câștiguri de capital și, în final, în timp, valoarea investiției.

Impactul taxelor și încărcărilor de vânzări este adesea ignorat sau subestimat în mare măsură de mulți investitori. Fondurile de încărcare variază enorm în ceea ce privește comisioanele și comisioanele de vânzare. Chiar și fondurile fără încărcare pot avea taxe! Unele fonduri mutuale de încărcare impun o taxă de vânzare chiar și pe dividende reinvestite și contribuții suplimentare sau cumpărături. În timp, diferitele taxe și comisioane pot eroda rata de rentabilitate a investiției dvs.

Evaluează valoarea totală a contribuțiilor tale anuale la fond. Puteți utiliza această sumă ca punct de referință pentru a vedea cât de eficient îndepliniți obiectivele dvs. de economisire și investiții. Declarația de fond mutual mutuală de sfârșit de an este un instrument valoros de planificare financiară, pe care îl puteți utiliza pentru a construi și perfecționa un plan de investiții care să reflecte obiectivele și nevoile dvs. individuale.


În scopuri informaționale și care nu sunt destinate ca sfaturi sau recomandări.