Unde să investești pe termen lung

• Mai 13, 2024

În articolul din această săptămână, am vrut să re-vizitez o temă despre care am scris despre anul trecut. Această temă a fost importanța investitorilor americani să aloce o parte din portofoliul lor global pe acțiuni internaționale.

Multe dintre aceste piețe internaționale au fost bătute în ultimul an chiar mai mult decât pe piața americană. O mare parte din turbulențele financiare de pe piețele de peste mări au fost cauzate de băncile lor, care nu au știut în mod sigur să cumpere o mulțime de active toxice pe care Wall Street le-a vândut.

Un alt motiv al vânzării dramatice pe piețele de peste mări a fost investitorii Wall Street care vând tot ceea ce dețineau peste mări pentru a aduce banii acasă în „siguranța” SUA.

Pentru a ilustra gândurile mele despre această strategie Wall Street, iată o analogie - o explozie nucleară a dispărut pe Wall Street. În loc să se îndepărteze cât mai departe de terenul zero, administratorii de bani din Wall Street au rulat cu viteză maximă spre explozie!

Cazul pe termen lung

Iată câteva motive pentru care investițiile pe termen lung în acțiuni internaționale sunt încă o idee bună.

Există multe tipuri de riscuri pentru investiții, inclusiv riscul de a fi lăsat în urmă. Pe termen lung, cea mai mare parte a creșterii economice pe care o va vedea lumea în următoarele câteva decenii se va produce în afara granițelor SUA.

Iată câteva date de la Banca Mondială:
1) Astăzi, SUA și Asia reprezintă fiecare 28% din economia mondială. Adică un total de 56% combinat.
2) Acum 25 de ani, Banca Mondială estimează că ponderea Americii din plăcinta economică globală a scăzut la 24%. Cu toate acestea, cota Asiei din plăcinta economică globală s-a majorat până la 55%!

Pe scurt, peste ceva mai mult de două decenii, Asia va fi de două ori cea mai mare putere economică a Statelor Unite. Cu toate acestea, oricine urmărește CNBC și alte mijloace de comunicare financiară ar crede exact opusul.

Cei mai mulți investitori cunosc cunoscutul profesor de la Wharton Business School, Jeremy Siegel, pentru cea mai vândută carte a sa - „Stocuri pe termen lung: Ghidul definitiv pentru rentabilitățile pieței financiare și strategiile de investiții pe termen lung”, pe care le-a actualizat în noiembrie 2007.

Profesorul Siegel a pronunțat recent că ar trebui aruncată pe fereastră înțelepciunea convențională de lungă durată a investițiilor internaționale. Înțelepciunea convențională din Wall Street este că un investitor nu ar trebui să dețină cel mult 5% - 15% în stocurile internaționale.

Potrivit profesorului Siegel, riscul real cu care se confruntă investitorii americani este lăsat în urmă financiar din cauza faptului că un portofoliu este alocat prea puțin piețelor de peste mări în creștere rapidă. Profesorul Siegel continuă să spună că consilierii financiari care respectă vechiul model de alocare a activelor (și cei mai mulți consultanți financiari încă o fac) își fac clienții un diserviciu imens.

Siegel consideră că investițiile internaționale ar trebui să cuprindă aproximativ 40% din participațiile totale. Aceste participații pot include fonduri mutuale internaționale sau ETF-uri sau stocuri internaționale individuale.

De asemenea, aș adăuga în acea categorie stocuri care își desfășoară o mare parte din afacerile lor de peste mări precum McDonald's, Coke, Monsanto etc.

Ca întotdeauna, nu ezitați să mă contactați pentru orice comentariu sau întrebare.

Instrucțiuni Video,: Strategii de alocare a activelor pe termen lung (Mai 2024).