Cum să construiți un portofoliu simplu

• Mai 19, 2024

Vrei un portofoliu simplu? Unul care acoperă toate elementele de bază, dar care lasă în afara problemei. Puteți avea un astfel de portofoliu. Se compune din trei fonduri mutuale indice sau fonduri tranzacționate la schimb.

Un portofoliu bun vă va oferi diversificare, menținând costurile reduse. Acesta vă va oferi expunere atât la acțiunile interne și internaționale, cât și la efectul de echilibrare a obligațiunilor.

Cel mai simplu portofoliu investește în trei fonduri: un fond intern de indici de acțiuni, un fond internațional de indici de acțiuni și un fond de indici de obligațiuni.

Fondul de stocuri interne

Acest fond va constitui un fond mutual mutual cu indicele de acțiuni. Puteți alege, în schimb, să investiți într-un index total de acțiuni ETF. Un ETF poate percepe un comision pentru achiziționarea acestuia, dar raportul cheltuielilor sale va fi mai mic decât un fond mutual. Fondul mutual este cel mai bun dacă adăugați în mod continuu mai mulți bani fondului bursier. Un ETF este cel mai bun dacă îl cumpărați într-o sumă forfetară.

Fondul total al indicelui de acțiuni va urmări un indice de referință. Fondurile index oferă cele mai mici costuri din industria fondurilor mutuale. Fondul de index urmărește să corespundă performanței acestui standard de referință. Așadar, cumpărați toate stocurile majore din țara de origine. Pentru Statele Unite, acestea ar fi toate tranzacțiile de tranzacții de pe bursele. Aceasta include atât companii mari cât și mici care oferă o diversificare extinsă.

Fondul bursier internațional

Din nou, acesta este un fond index sau ETF. Un fond internațional de indici va urmări un reper de stocuri al diferitelor companii din afara țării de origine. De exemplu, Vanguard Total International Index Fund urmărește MSCI All Country World ex USA Index Market Market. Acest indice urmărește stocurile comune ale țărilor în curs de dezvoltare și ale piețelor emergente. Unele dintre aceste țări sunt Marea Britanie, Canada, Germania, Japonia, China și Brazilia. Alegerea unui fond mutual sau a unui ETF va depinde de modul în care investiți, așa cum este discutat în cadrul Fondului de acțiuni interne.

Fondul de obligațiuni

Acesta va fi un fond index sau ETF. Fondul Total Bond Index al Vanguard este un exemplu de fond mutual care se va potrivi cu această componentă a portofoliului. Investește în titluri corporative și de stat din Trezoreria Statelor Unite. Obligațiunile adaugă stabilitate și echilibru portofoliului. Acestea se pot proteja de pierderile grele ale portofoliului atunci când piața bursieră scade. Aceleași alegeri între un ETF și un fond mutual se aplică aici.

Deci, cum alocați acest portofoliu? O recomandare bună ar fi să faci o împărțire de 50/50 între acțiuni și obligațiuni. O persoană mai tânără cu vârsta de douăzeci sau treizeci de ani poate alege să pună mai multe în stocuri, cum ar fi 60-70%.

Porțiunea de acțiuni poate fi apoi repartizată între internațional și internațional. O alocare ar fi să introducem 20% în stocurile internaționale, iar restul în interne. În plus, majoritatea companiilor naționale de acțiuni își desfășoară activități în străinătate, astfel încât deja obțineți o expunere internațională prin portofoliul intern.

Asta e. Un portofoliu simplu de acțiuni și obligațiuni. Singura întreținere este o dată pe an când reechilibrați portofoliul la alocările inițiale. Aceasta este momentul în care vindeți porțiuni din portofoliu care s-au exagerat și cumpărați în porțiunile care au avut performanțe reduse. Un portofoliu simplu, astfel încât să poți continua tot restul vieții.


Aceasta nu este o recomandare pentru fondurile Vanguard. Există multe fonduri cu indice low cost din care să alegeți.


Pot să-mi recomand ebook-ul meu, Investind 10 milioane de dolari în 2014 (Bazele de investiții ale Sandrei) - Disponibil pe Amazon.com.

Instrucțiuni Video,: Which Way Is Down? (Mai 2024).