Ce este un prospect?

• Aprilie 29, 2024

Un prospect este un document emis de o companie de fonduri mutuale pentru a explica detaliile unui fond mutual pe care îl oferă pentru investiții. Un fond mutual este obligat prin lege să furnizeze informații detaliate unui investitor înainte de a alege să investească cu compania. Acest document vă poate oferi o idee mai clară despre ce veți investi și despre costurile investiției.

Obiectivul investiției

Aceasta este, de obicei, o declarație scurtă la începutul prospectului. Obiectivul este ceea ce fondul încearcă să ofere investitorului. Aceasta poate fi o apreciere a capitalului, ceea ce înseamnă că doriți ca banii dvs. să crească. Poate fi păstrarea capitalului, ceea ce înseamnă că doriți ca investițiile dvs. inițiale să evite pierderile de investiții. S-ar putea să cauți venituri sau să crești mult în investițiile tale. Obiectivul vă oferă o idee dacă fondul se va potrivi cu nevoile și dorințele dvs.

Taxe și cheltuieli

Această secțiune a unui prospect descrie cheltuielile și cheltuielile reale pe care le va suporta un investitor investind în fond. Diferite tipuri de fonduri vor avea taxe diferite. Fondurile index vor avea cele mai mici comisioane. Este probabil ca fondurile gestionate activ să aibă mai multe comisioane. De multe ori veți vedea o derogare de taxe în prospect. Aceasta înseamnă că un procent din taxele obișnuite nu au fost percepute investitorului. Renunțarea poate dura doar un interval de timp prestabilit, care ar trebui menționat în prospect. Taxele de vânzare sau încărcările sunt adesea incluse în această secțiune.

Strategia de investiții

Acesta este modul în care fondul intenționează să își îndeplinească obiectivul. Această secțiune va enumera tipurile de titluri în care fondul investește. Acesta va explica procentul acestor titluri pe care le va deține fondul.

riscuri

Secțiunea Riscuri explică riscurile investițiilor în acest fond. Acesta va explica modul în care răspund valorile mobiliare din fond la condițiile pieței. Acesta va enumera diferitele tipuri de riscuri pe care le puteți confrunta. Acestea pot include riscul pieței bursiere, riscul ratei dobânzii și pierderea riscurilor principale sau a altor riscuri. Această secțiune ajută un investitor să stabilească dacă riscurile fondului sunt în conformitate cu toleranța la riscuri a investitorului.

Performanţă

Performanța prezintă performanțele anterioare ale fondului pe mai mulți ani. Acest lucru poate sau nu să genereze taxe și încărcări de vânzări, așa că citiți cu atenție. Desigur, performanțele anterioare nu înseamnă că fondul va acționa la fel în viitor. Totuși, investitorul își poate face o idee despre performanța fondului în ansamblu.

Secțiuni suplimentare

În plus, prospectul va conține informații despre consilierii care conduc fondul și despre cum să cumpere și să răscumpere acțiuni de fond. Alte informații vor include impactul impozitelor asupra fondului și rata de afaceri a portofoliului. Cifra de afaceri a portofoliului este cât de des fondul cumpără și vinde valorile de bază. Acesta va include informații despre dacă un broker sau un alt intermediar este implicat în vânzarea fondului.

Un prospect include o mulțime de informații pentru orice investitor. O prezentare detaliată a acestui document va da o idee mai clară dacă fondul va satisface nevoile dvs. de investiții. Atunci poți investi cu mai multă încredere.

Pot să-mi recomand ebook-ul meu, Investind 10 milioane USD în 2013

Instrucțiuni Video,: Erogan Prospect (Aprilie 2024).