Reechilibrarea unui portofoliu

• Aprilie 29, 2024

Vă reechilibrați portofoliul? L-ai dat jos? Mulți oameni au auzit despre beneficiile reechilibrării. Din păcate, mulți oameni nu reușesc să-și reechilibreze portofoliile. De ce reechilibrarea portofoliului este atât de importantă?

Unul dintre motivele reechilibrării este atât de important este că reduce riscul. Un portofoliu de acțiuni și obligațiuni alocate inițial la procente specifice se poate schimba în timp. De exemplu, componenta bursieră se poate descurca foarte bine în timpul unei piețe taur și poate muta porțiunea de acțiuni la un procent mai mare. Acest lucru elimină alocarea din echilibru crescând riscul pierderilor mai mari dacă scăderea stocurilor. Reechilibrarea menține portofoliul la alocarea inițială, evitând expunerea suplimentară la stoc. La fel se poate întâmpla dacă obligațiunile s-au descurcat extrem de bine.

Acest lucru poate părea contra intuitiv. La urma urmei, este foarte greu să vinzi investiții câștigătoare pentru a cumpăra investiții în retard. S-ar părea că pierdeți câștigurile. Ceea ce este adevărat într-o oarecare măsură. Cu toate acestea, aceste câștiguri suplimentare și multe altele pot fi șterse rapid atunci când piața se deplasează într-o direcție diferită.

Un beneficiu important al reechilibrării este că veți cumpăra, de asemenea, mai multe acțiuni ale investiției slabe. Mai multe acțiuni înseamnă că veți câștiga mai mult atunci când portofoliul rămas se va întoarce. Aceste câștiguri mai mari vor compensa orice posibilă pierdere a câștigurilor pe care le-ați suportat din vânzarea celeilalte părți ale portofoliului în anii săi performanți.

De fapt, este posibil să câștigați mai mulți bani. Raportul Fondului Wellington al Vanguard a declarat că reechilibrarea a crescut chiar și profiturile pentru perioada noiembrie 2002 până în noiembrie 2012. Vanguard este una dintre cele mai mari companii de fonduri cu care poți investi. Raportul lor a concluzionat că o alocare a obligațiunilor de 65% / 35% (care este Fondul Wellington) s-a descurcat mai bine prin reechilibrarea regulată decât prin a lăsa alocarea inițială fără a reechilibra.

Oricum, plătește reechilibrarea. Cât de des? Este recomandabil să reechilibrați în fiecare an. Acest lucru ușurează efectele scăderilor puternice pe piață. Acest lucru poate părea prea des pentru unii oameni. Reechilibrarea poate fi lăsată la fiecare 2-3 ani, dar nu mai mult. În caz contrar, pierdeți efectele benefice ale acesteia.

Reechilibrarea pare o problemă prea mare? Poate doriți să luați în considerare un fond echilibrat. Aceste fonduri reechilibrează automat portofoliul în fiecare an la alocarea inițială. Nu este necesară nicio muncă sau îngrijorare din partea ta.

Reechilibrarea este un instrument de reducere a riscurilor. Îl poți face singur sau anual. Puteți lăsa pe cineva să o facă pentru dvs. investind într-un fond echilibrat. În orice caz, reechilibrarea va avantaja portofoliul dvs.


Pot să-mi recomand ebook-ul meu, Investind 10 milioane USD în 2013

Instrucțiuni Video,: Cinci tipuri de portofolii de investitii. Care ti se potriveste? (Aprilie 2024).