Unind punctele

• Mai 11, 2024

911 Attacks, Eliot Spitzer și Judge Gross au un punct comun. Spălarea de bani și finanțarea terorismului. Cei implicați în atacurile 911 devastatoare au fost în continuare legate de tranzacțiile financiare care ar fi trebuit să ridice steaguri roșii și să declanșeze investigații. Conștientizarea creată ca urmare a măsurilor puse în aplicare după septembrie 2001, a provocat scandalul în care Eliot Spitzer a fost implicat. O serie de tranzacții din modelul său normal au declanșat steaguri roșii transmise într-un Raport de activitate suspectă, care la rândul său a dus la descoperirea legăturilor Spitzer cu un inel de prostituție și scheme de corupție. A trecut de la a fi un cetățean inteligent și bine respectat la un set rușinos de evenimente care au reprezentat cel puțin o lecție învățată pentru mulți. Tranzacțiile din conturile sale bancare reflectau tranzacții normale: depozite de salarii, plăți de factură etc. Acest model a fost brusc spart atunci când a solicitat comenzi bănești și tranzacții bancare, fiecare sub pragul de 10.000 USD. Punctul de atingere a fost minutul în care Spitzer a solicitat ofițerilor băncii să nu-și dezvăluie numele.

Spălarea de bani, așa cum este definit de Consiliul Federal de Examinări al Instituțiilor Financiare din Manualul său de examinare BSA / AML, este practica infracțională de a prelucra câștigurile obținute sau banii „murdari”, printr-o serie de tranzacții; ca urmare, fondurile sunt curate și obțin aspectul legalității. În general, spălarea de bani nu implică monedă în fiecare etapă a procesului de spălare.

Spălarea banilor implică practic trei etape independente:
1, Destinație de plasare: Aceasta este prima și cea mai vulnerabilă etapă de spălare a banilor. Scopul este de a introduce venituri ilegale în sistemul financiar fără a atrage atenția instituțiilor financiare sau a forțelor de ordine. Tehnicile de plasare includ structurarea depozitelor în monedă pentru a se sustrage cerințelor de raportare sau a depozitelor în monedă ale întreprinderilor legale și ilegale. De exemplu, efectuarea a trei depozite de 2.200 USD, 1.900 USD și 5.700 USD

2. stratificarea: Implică mutarea fondurilor în jurul sistemului financiar. Scopul este de a crea confuzie și de a elimina procesul de hârtie. Exemple sunt: ​​transferuri bancare pentru sume diferite, mai multe conturi în diferite instituții financiare etc.

3. Integrare: În această etapă, finalizarea spălării banilor este realizată. Această etapă este utilizată pentru a crea aspectul legalității prin tranzacții suplimentare. De exemplu, tranzacții imobiliare, trusturi și alte active. Scopul este de a avea un alibi pentru sursa acestor fonduri.

Nici măcar judecătorii al căror rol este de a da dreptate nu sunt decât să cadă în capcana pe care o reprezintă spălarea de bani. Iată succesiunea evenimentelor care, potrivit Biroului Federal de Investigații, FBI, au avut loc într-un sistem de spălare de bani și corupție care a implicat un judecător american.

o Judecătorul GROSS a întâlnit un agent FBI sub acoperire, care se prezintă ca traficant în bijuterii furate
o Mai multe întâlniri
o Judecătorul Gross și prietenul său au convenit că vor spăla bani și vor vinde bijuterii furate furnizate de agentul sub acoperire.
o GROSS a introdus ulterior agentul sub acoperire restauratorului Freeport
o Proprietarul s-a alăturat schemei pentru a spăla încasările bijuteriilor furate și, de asemenea, a fost de acord să producă facturi falsificate pentru a face să pară că încasările sunt produsul petrecerilor de catering organizate la Cafenea pe mare.
o Spălat aproximativ 130.000 USD în numerar pentru agentul sub acoperire și păstrat între cincisprezece și douăzeci la sută pentru ei înșiși.
o GROSS și GRUTTADAURIA au vândut sau au convenit să vândă mai mult de 280.000 de dolari bijuterii furate care le-au fost furnizate de agentul sub acoperire
(Sursa: Biroul Federal de Investigații, FBI)

Întreaga lume a fost zguduită de impactul tranzacțiilor de spălare de bani și finanțare a terorismului. Tranzacțiile de finanțare a terorismului implică atât surse ilegale, cât și legitime. Activitățile ilegale includ extorcarea, răpirea și traficul de stupefiante. Utilizarea necorespunzătoare a organizațiilor care nu sunt pentru profit este, de asemenea, omniprezentă.

Urmărește banii este cheia. Tranzacțiile financiare dezvăluie mai mult decât doar situația economică a unei organizații. Contabilii legali conectează punctele.

Instrucțiuni Video,: Felicitari cusute flori 1/5: Cum sa cosi o floare cu puncte in diagonala (Mai 2024).