Planuri de reinvestire a dividendelor

• Mai 17, 2024

Planurile de reinvestire a dividendelor (DRIP) oferă posibilitatea de a cumpăra stocuri de la companie (în general, agentul de transfer autorizat al companiei) la costuri nominale sau, în unele cazuri, taxele pot fi de fapt renunțate.

Multe companii tranzacționate public oferă planuri de reinvestire a dividendelor. În cele mai multe cazuri, planul de reinvestire a dividendelor este administrat de un agent de transfer. Adesea, agenții de transfer sunt instituții financiare mari, precum băncile. O altă variantă a planului de reinvestire a dividendelor este planul de achiziție directă a stocurilor (DSPP) sau planul de achiziție directă (DPP). Planul direct de cumpărare de acțiuni permite investitorilor să achiziționeze stocuri de la compania însăși fără a fi nevoie de un agent de transfer.

Factori pertinenti despre DRIP-uri

1. Doar pentru că o companie oferă un plan de reinvestire a dividendelor, nu înseamnă că este o investiție viabilă. Investitorii potențiali ar trebui totuși să depună toate eforturile pentru a realiza o analiză minuțioasă și atentă a perspectivelor de afaceri pe termen lung ale companiei, a situației sale financiare actuale și a performanțelor din cadrul sectorului său. Ca în cazul oricărei investiții, performanțele anterioare nu sunt un indicator al rezultatelor viitoare. Indivizii ar trebui să-și evalueze cu atenție toleranța la risc atunci când vine vorba de selectarea unei anumite investiții.

2. Citiți detaliat prospectul companiei. Fiecare plan de reinvestire a dividendelor sau plan de cumpărare de acțiuni directe va avea un set diferit de cerințe și reguli. Unele DRIP vor permite investitorilor care dețin cel puțin o acțiune să se înscrie în plan. Acordați o atenție deosebită cerințelor de eligibilitate ale planului. Care sunt taxele pentru achiziționarea și vânzarea de acțiuni, dacă există? Există taxe percepute pentru a menține contul DRIP? Care sunt regulile pentru rezilierea DRIP? Care sunt prevederile referitoare la plata opțională în numerar (OCP)? Când reinvestește compania dividendele? Unele companii permit investitorului să ia dividende parțiale în numerar, permițând în același timp restul să fie reinvestit. Unele DRIP oferă posibilitatea de a achiziționa acțiuni suplimentare cu o reducere la prețul curent de piață. Cu toate acestea, în multe cazuri, această reducere se poate extinde numai la dividendele reinvestite și nu la plata opțională în numerar. Indivizii ar trebui să fie clar despre distincție. Care este data pentru OCP? Unele planuri achiziționează stoc săptămânal, lunar sau chiar trimestrial. Care este plata minimă pentru OPC? Unele planuri de reinvestire a dividendelor și planuri de cumpărare de acțiuni directe permit investitorilor să achiziționeze acțiuni suplimentare pentru 25 USD sau mai puțin.

3. Urmăriți datele de plată a dividendelor.

4. Este esențial să păstrați înregistrări minuțioase și să economisiți toate situațiile financiare în scopuri fiscale.

5. După ce selectați un DRIP, dacă nu sunteți deja acționar curent, cel mai probabil va trebui să efectuați achiziția inițială prin intermediul unei firme de brokeraj. Stocul trebuie să fie înregistrat pe numele dvs., spre deosebire de numele străzii. Firma de brokeraj vă va expedia certificatele de stoc pentru păstrare.

avantaje

1. Costurile relativ reduse (în comparație cu serviciile complete sau chiar comisioane de brokeraj cu reduceri) ale planurilor de reinvestire a dividendelor îl fac o caracteristică importantă pentru mulți investitori personali.

2. DRIP-urile oferă o accesibilitate mai mare, în special în ceea ce privește plata opțională în numerar. Acest lucru poate interesa persoanele care doresc să facă achiziții mai mici. Unul poate completa formularul OCP și îl poți trimite împreună cu plata către agentul de transfer al planului. Dacă suma OCP nu este adecvată în ceea ce privește achiziționarea de acțiuni întregi, DRIP va cumpăra acțiuni fracționate.

3. Agentul de transfer al planului vă va trimite situațiile financiare și se poate ocupa și de păstrarea certificatelor de stoc.

4. Multe DRIP-uri oferă un plan automat de investiții.

5. Unele DRIP-uri pot permite participanților să cumpere acțiuni cu o reducere la prețul curent de piață. Investitorii potențiali ar trebui să fie clar cu privire la regulile privind reducerea. Nu ar trebui să se înscrie niciodată într-un DRIP doar pentru că oferă o reducere.

6. Unele planuri pot permite investitorilor opțiunea de a se înscrie într-un DRIP IRA. Taxele vor varia în funcție de plan. Investitorii potențiali ar trebui să evalueze taxele cu atenție, întrucât, în unele cazuri, acestea pot fi de fapt mai mari în comparație cu un fond IRA sau cu un DRIM care nu este IRA.

Dezavantaje

1. Responsabilitățile suplimentare de păstrare a înregistrărilor implicate în menținerea unui cont DRIP pot fi un dezavantaj major, mai ales dacă o persoană participă la o serie de planuri.

(2) Persoanele care participă la un DRIP sau DSPP nu pot exercita niciun control asupra prețului acțiunilor cu privire la momentul achiziționării și vânzării acțiunilor. Incapacitatea de a profita de calendarul pieței este poate unul dintre cele mai mari inconveniente ale participării la un plan de reinvestire a dividendelor sau la un plan direct de cumpărare de stocuri. Stocurile pot fluctua extrem de mult într-o perioadă de volatilitate extremă a pieței. Dacă, de exemplu, o persoană fizică este înscrisă în DRIP-ul companiei XYZ și observă că stocul a scăzut semnificativ în preț și trimite în OCP să cumpere acțiuni care nu vor fi cumpărate până în luna următoare, este foarte posibil ca prețul acțiunii. până atunci ar fi putut crește în valoare.Dacă investitorul dorește să achiziționeze stocul la un preț specific, acesta ar trebui să fie cumpărat independent de DRIP (adică printr-un cont de brokeraj).

3. Datorită structurii inerente a planurilor de reinvestire a dividendelor și a planurilor de cumpărare a acțiunilor directe, acestea nu sunt potrivite pentru tranzacționarea pe zi sau tranzacționarea pe termen scurt.

4. Lipsa diversificării investițiilor poate fi o problemă posibilă.



În scopuri informaționale și care nu sunt destinate ca sfaturi și / sau recomandări.

Instrucțiuni Video,: The surprising habits of original thinkers | Adam Grant (Mai 2024).