Explorarea fondurilor mutuale

• Mai 15, 2024

Fondurile mutuale sunt un mijloc popular de investiții pentru mulți investitori, deoarece oferă diversificare instantanee, management profesional și costuri relativ mici de tranzacție.

Cu toate acestea, sarcina de a alege chiar și un singur fond mutual poate părea la început copleșitoare, datorită volumului pur de fonduri mutuale. Mulți investitori începători și chiar investitori de lungă durată investesc adesea în fonduri mutuale fără a se deranja să se familiarizeze cu obiectivul de investiții al fondului în cauză. Înțelegerea diferențelor dintre fondurile mutuale în ceea ce privește obiectivul de investiții este esențială pentru asigurarea unui portofoliu de fonduri bine diversificat și poate contribui, de asemenea, la evitarea sau cel puțin la reducerea duplicării investițiilor.

În general, există 3 clase de fonduri mutuale cum ar fi obligațiunile, acțiunile și piața monetară. Cu toate acestea, fiecare clasă de fond poate fi împărțită în mai multe sub-clase mai mici și chiar mai specifice. De exemplu, în cadrul clasei de acțiuni, există categoria de creștere care poate conține, de asemenea, creștere a capacelor mici, creștere a capacelor mari sau chiar fonduri de creștere a micro-cap. Acestea, la rândul lor, pot fi împărțite în continuare în alte categorii care se concentrează pe o anumită zonă geografică sau un sector, cum ar fi dezvoltarea tehnologiei mici. Fondurile indexate (există o multitudine de ele) investesc într-o selecție de valori mobiliare care reflectă un anumit indice de piață, precum S&P 500, Russell 3000 sau Wilshire 5000, printre altele. Fondurile reciproce care investesc atât în ​​acțiuni, cât și în obligațiuni sunt adesea denumite fonduri „echilibrate”.

Următoarea este o listă largă de categorii majore de fonduri mutuale, excluzând fondurile index și nu valorează nimic că poate exista o suprapunere extraordinară. Companiile de investiții cu fonduri mutuale dezvoltă și comercializează noi fonduri pentru a profita de interesul public și / sau de piață predominant într-un anumit sector sau stil de investiții (cum ar fi creșterea, valoarea sau amestecul) la un moment dat:

CREŞTERE
Creștere agresivă
Jeton albastru
Creştere
Sector
Fonduri pentru situații speciale (aceste fonduri utilizează o abordare de investiții care urmărește să profite de la companii care sunt în curs de tranziție financiară, cum ar fi reorganizarea.). De asemenea, pot investi în companii care oferă profit potențial ca urmare a fuziunilor, achizițiilor, rambursărilor sau cesionării și / sau achiziționării de valori mobiliare care sunt „subevaluate” sau care sunt în prezent în favoarea.
Fondurile de valoare pot intra și în această categorie.

Creștere și venit
Fondurile echilibrate pot fi, de asemenea, incluse în această categorie largă.
Internaționale (adică, fonduri specifice țărilor, piețe internaționale diversificate, piețe emergente, numai piețe dezvoltate, capacitate mare, capacitate medie, capacitate mică, limitate la o regiune geografică specifică sau un sector precum imobiliare internaționale)
Fonduri de amestec
Creștere și venituri diverse

VENIT FIX
Obligațiuni corporative (diverse grade de investiții)
Fonduri de venit
Obligațiuni ipotecare
Municipal (stat unic, diversificat)
Obligațiuni de trezorerie
Obligatii cu randament ridicat sau junk
Obligațiuni internaționale (pot fi limitate la piețele dezvoltate sau la piețele emergente.)

ECHILIBRAT
În general, fondurile echilibrate investesc în titluri cu venituri fixe, precum și în acțiuni. Aceștia pot investi în orice combinație de acțiuni comune, acțiuni preferate și obligațiuni. Un fond mutual echilibrat poate fi format din 60% acțiuni și 40% din venituri fixe sau dețineri de obligațiuni (procentul exact va varia). Fondurile de alocare a activelor se pot încadra și în această categorie (adică Alocare agresivă, Alocare conservativă, Alocare moderată).

PIATA DE BANI
Tax-free
Impozabil

PENSIONARE
Portofoliul de pensionare țintă sau fondurile „ciclul de viață” utilizează o abordare „bazată pe vârstă” pentru investiții. Banii sunt investiți pentru a îndeplini o anumită dată „țintă” de pensionare. Există multe categorii precum creșterea, creșterea și venitul, alocarea agresivă, alocarea moderată etc.

FONDURI DE SECTOR / DE SPECIALITATE
Biotehnologie
Electronică
Servicii financiare (pot fi limitate la sectorul de brokeraj, instituții de economii și economii, bănci de bani etc.)
Verde
Mass-media
Metale pretioase
Imobiliare (interne sau internaționale)
Stiinta si Tehnologie
Responsabil social
Telecomunicații
Utilități (pot fi limitate la o anumită sub-specialitate, cum ar fi apa sau companiile electrice.)

Instrucțiuni Video,: Află cum și de ce să investești în fonduri mutuale (Mai 2024).